Nulmeting

Nulmeting

Je wilt weten waar je staat omdat je het overzicht kwijt bent en/of nieuwsgierig welke aspecten er slimmer kunnen worden ingericht. We maken jouw financiële situatie inzichtelijk, leggen de risico’s bloot en beoordelen waar er kansen liggen om het meeste uit jouw geld te halen. 

De Nulmeting is een financiële foto van jouw huidige situatie en kan gebruikt worden als opstap naar het Financieel master plan.

Service

Onze service bij de Nulmeting bestaat uit de volgende onderdelen:

Ontdekken

Identificeren van jouw unieke wensen, dromen en ambities

Vaststellen van belangrijkste sleutels voor succesvolle samenwerking

Analyseren

Inzicht in cashflow- en vermogensontwikkeling op korte én (middel)lange termijn

Beoordelen van kansen en risico’s voor inkomen en/of vermogen bij:

    • heden
    • pensioneren
    • overlijden
    • arbeidsongeschiktheid
    • werkloosheid
    • hypotheekrente stijging

Signaleren van optimalisatie (besparen en/of verbeteren) mogelijkheden:

    • hypotheek en overige schulden: rente %, rentevast periode, wijze van aflossen
    • pensioenen: wijze van beleggen en dekking nabestaanden
    • verzekeringen: premie, voorwaarden en noodzaak
    • vermogen: rendement, risico, flexibiliteit
    • juridisch: samenlevings-, partnerschaps- of huwelijkse voorwaarden
    • fiscaal: inkomsten- en erfbelasting

Implementeren

Afsluiten van schadeverzekeringen als opstal, inboedel, aansprakelijkheid, auto, reis en rechtsbijstand

Rapporteren

Uitgebreide toelichting met alle bevindingen van de analyse

Bespreken gevolgen voor financiën en bepalen gewenste vervolgstappen

Vastleggen van Nulmeting in beknopt rapport

Bezittingen en schulden

Resterend budget

Overzicht

Vervolgstappen

Close Menu