Financieel master plan

Samen zullen we een passend en haalbaar financieel master plan opstellen. Dit zorgt ervoor dat je een duidelijke financiële strategie hebt om je wensen en dromen te bereiken. Het leven is geen generale repetitie, dit plan maakt van jouw ambities realistische doelstellingen.

Met een financieel plan zet je jouw financiën in teken van jouw leukste leven. Zo zorg je voor voldoende geld op het moment dat je het wilt uitgeven aan de dingen die belangrijk voor jou en je familie zijn.

Ons idee van financiële planning

Video afspelen

Service

Onze service bij het financieel master plan bestaat uit de volgende onderdelen:

Ontdekken	Identificeren van jouw unieke wensen, dromen en ambities Vaststellen van belangrijkste sleutels voor succesvolle samenwerking
Analyseren	Inzicht in cashflow- en vermogensontwikkeling op korte én (middel)lange termijn Beoordelen van kansen en risico’s voor inkomen en/of vermogen bij: heden pensioneren overlijden arbeidsongeschiktheid werkloosheid hypotheekrente stijging Signaleren van optimalisatie (besparen en/of verbeteren) mogelijkheden: hypotheek en overige schulden: rente %, rentevast periode, wijze van aflossen pensioenen: wijze van beleggen en dekking nabestaanden verzekeringen: premie, voorwaarden en noodzaak vermogen: rendement, risico, flexibiliteit juridisch: samenlevings-, partnerschaps- of huwelijkse voorwaarden fiscaal: inkomsten- en erfbelasting
Plannen	Hulp bij budgetteren van uitgaven en structureren van rekeningen/geldstromen Cashflow- en vermogensplanning voor inkomens- en vermogensdoelstellingen als: · volledig of gedeeltelijk stoppen met werken op gewenste leeftijd helpen kinderen bij studie of aankoop woning aflossen hypotheek grote uitgave als sabbatical, vakantiewoning, wereldreis in stand houden van vermogen (ná inflatie en belastingen) aanvulling inkomen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en/of werkloosheid Vormgeven fiscale opzet (box 1, 2 of 3 of combinatie) Bepalen doelvermogen, rendement en eenmalige en/of periodieke inleg Bepalen verzekerd bedrag, verzekeringsvorm en looptijd
Toelichten	Uitgebreide toelichting met alle bevindingen van de analyse en planning Bespreken gevolgen voor financiën en bepalen gewenste vervolgstappen
Implementeren	Openen en inrichten beleggingsrekeningen Aanvragen van pensioenen en lijfrentes, zowel opbouwend als uitkerend Afsluiten van risicoverzekeringen bij overlijden, arbeidsongeschikt- en werkloosheid Afsluiten van schadeverzekeringen als opstal, inboedel, aansprakelijkheid, auto, reis en rechtsbijstand
Rapporteren	Vastleggen van Financieel plan in beknopt rapport