Vermogensbeheer
De beleggingsportefeuille dient als de brandstof van jouw financiële plan. Zorgvuldig tot stand gekomen met evidence-based en academisch inzicht. Het zorgt voor financiële onafhankelijkheid en creëert rijkdom voor meerdere generaties.
Beleggen met een plan
Een goede gezondheid kunnen wij alleen maar wensen, financiële gezondheid kunnen we plannen. Vermogensgroei of -behoud is daarin een must, maar alleen als onderdeel vanuit een financieel plan omdat we weten dat dit het beste resultaat oplevert.
Ons beleggingsbeleid is gebaseerd op een aantal uitgangspunten en overtuigingen.
Deze uitgangspunten zijn:
- Beleggen is voor de lange termijn
- Beleggen zonder timing
- Beleggen met voldoende diversificatie
- Beleggen vereist rationaliteit
- Beleggen doe je onafhankelijk
- Beleggen is voor de belegger begrijpelijk
Deze overtuigingen zijn:
- Beleggen is deelnemen aan de wereldeconomie
- Beleggen doe je prijsbewust
- Kapitaalmarkten zijn grotendeels efficiënt
- Beleggen doe je maatschappijbewust
VersGil regelt het
VersGil neemt beleggingsbeslissingen voor jou uit handen. Wij openen de beleggingsrekening en richten deze in conform de juiste beleggingsstrategie. Hiervoor hebben wij 5 modelportefeuilles gebouwd. Deze lopen van laag rendement (yld) met de minste beweeglijkheid (vol) op naar de strategie die het hoogste rendement genereerd met de meeste beweeglijkheid.
Sustainable20
Min yld / vol
Fondsen: 7
Effecten: ~7.600
Fondskosten: 0,25%
Sustainable40
Low yld / vol
Fondsen: 7
Effecten: ~7.600
Fondskosten: 0,23%
Sustainable60
Mid yld / vol
Fondsen: 7
Effecten: ~7.600
Fondskosten: 0,20%
Sustainable80
High yld / vol
Fondsen: 6
Effecten: ~7.100
Fondskosten: 0,17%
Sustainable100
Max yld / vol
Fondsen: 5
Effecten: ~6.700
Fondskosten: 0,14%
Samenstelling portefeuille
Verantwoord
Bij VersGil beleg je in fondsen met een verantwoord beleggingsbeleid. Het is belangrijk dat je op termijn jouw doelstellingen haalt. Maar minstens zo belangrijk is het dat onze aarde tegen die tijd ook nog een leefbare en gezonde plek is. Door maatschappelijk verantwoord te beleggen draag je ook bij aan een betere wereld.
Onafhankelijk
VersGil biedt geen eigen fondsen aan. Door ons onafhankelijk inkoopbeleid zijn de externe fondskosten lager dan bij de huisfondsen die je in de markt tegenkomt.
Gespreid
Met de beleggingsfondsen bij VersGil beleg je zeer gespreid over de beleggingscategorieën aandelen en obligaties. Maar je belegt ook gespreid over verschillende sectoren, type bedrijven, regio’s en landen. Het doel van deze spreiding is om risico te verminderen.
Wij houden je op de hoogte
Je kunt de waardeontwikkeling van jouw portefeuille op de voet volgen via jouw eigen klantomgeving op www.fondsenplatform.nl of per app. Verder ontvang je een jaaropgave voor jouw belastingaangifte.
Sustainable20 | Sustainable40 | Sustainable60 | Sustainable80 | Sustainable100 | |
|---|---|---|---|---|---|
2019 | 8,7% | 14,7% | 20,2% | 24,9% | 29,5% |
2020 | 5,3% | 7,0% | 8,1% | 8,4% | 8,4% |
2021 | 5,7% | 10,7% | 16,0% | 21,8% | 27,8% |
2022 | -9,4% | -11,5% | -12,8% | -12,6% | -12,6% |
2023 | 7,6% | 10,1% | 12,4% | 14,6% | 16,8% |
3 jaar gemiddeld (2021 – 2023) | 1,0% | 2,5% | 4,4% | 6,8% | 9,3% |
5 jaar gemiddeld (2019 – 2023) | 3,3% | 5,8% | 8,1% | 10,5% | 12,8% |
10 jaar gemiddeld (2014 – 2023) | 3,3% | 5,4% | 7,4% | 9,3% | 11,0% |
10 jaar totaal (2014 – 2023) | 37,9% | 69,4% | 104,8% | 142,8% | 184,7% |
Disclaimer
De waarde van jouw beleggingen kunnen fluctueren. In het verleden behaalde rendementen bieden geen garanties voor de toekomst. De gegevens waar gebruik van is gemaakt zijn afkomstig van Morningstar®. De rendementen zijn gemeten in euro’s en vóór aftrek van beheerkosten. De informatie is met de grootste zorgvuldigheid samengesteld. Mochten er desondanks onjuistheden voorkomen dan kan VersGil hier niet verantwoordelijk voor worden gesteld.
