Werkwijze
Stap 1:
Kennismaking
Afstemmen van behoeftes en vraagstukken
Dit gesprek is voor onze rekening en bedoeld om te onderzoeken of onze dienstverlening en jouw behoeftes bij elkaar passen. Wij willen weten wat jouw gewenste bestemmingen zijn én wat van ons verwacht wordt, zodat we kunnen bepalen of we succesvol kunnen samenwerken.
Om ervoor te zorgen dat onze eerste ontmoeting zowel productief als plezierig is, vul je dit online formulier in.
Stap 2:
Analyse
Inzicht in uw huidige financiële situatie
Om de route van de reis te kunnen bepalen moeten we weten wat het vertrekpunt is. We checken de juiste bagage in en zorgen dat er geen overtollige ballast mee gaat. Wij noemen dit een analyse van de huidige financiële situatie. Hierbij kijken we of de financiën optimaal zijn ingericht, waar er nog kansen liggen en of je geen onnodige of ongewenste risico’s neemt.
Stap 3:
Advies
Opzetten van op maat gemaakte financiële strategie
Met behulp van geavanceerde planningssoftware bepalen we in samenspraak de juiste route. Door middel van wat-als scenario’s laten we zien welke route welk effect heeft op jouw cashflow- en vermogensontwikkeling, op zowel de korte als langere termijn. Je ontvangt van ons een concrete strategie om comfortabel op bestemming aan te komen. Om jou zorgeloos te laten reizen zorgen we er voor dat het afdekken van ongewenste risico’s onderdeel is van het reisplan.
Stap 4:
Implementatie
Uitvoeren van strategie en inkopen van financiële producten
Uit de strategie komen heldere actiepunten naar voren hoe je het beste op bestemming aan kunt komen. Deze actiepunten zullen wij zoveel mogelijk uitvoeren of zorgen dat de juiste partners worden ingeschakeld. Denk hierbij aan banken, verzekeraars, notarissen of makelaars.
Stap 5:
Monitoring
Navigeren in een veranderende wereld
Jouw financiële situatie is aan verandering onderhevig, zowel door externe als interne factoren. Om ervoor te zorgen dat je op koers blijft is het essentieel om periodiek in overleg te gaan. We actualiseren jouw financiën, evalueren of de juiste route nog wordt gevolgd, de risico’s nog voldoende zijn afgedekt en sturen bij waar nodig.
Service
Gedurende onze samenwerking mag je van ons de volgende aanvullende service verwachten:
Toegankelijkheid | Beveiligde digitale map voor opslag relevante documenten en communicatie Toegang tot strategie via beveiligde web-based omgeving Toegang tot ons netwerk van (verhuur)makelaars, notarissen, geldverstrekkers, verzekeraars, vermogensbeheerders, fiscalisten, etc. |
Communicatie | Adviseur / ondersteuner altijd bereikbaar per e-mail, telefonisch of Whatsapp Heldere uitleg in begrijpelijke taal en concrete vervolgstappen Relevante informatie via nieuwsbrieven, blogs en lezingen |
Papierwinkel | Hulp bij verzamelen van benodigde documenten Afstoffen, ordenen en weggooien van onnodige papieren Voorinvullen van formulieren zodat alleen handtekening benodigd is |
Second opinion | Beoordelen van ontvangen aanbiedingen en investeringsvoorstellen |
Vergoeding
Graag geven wij op voorhand inzicht in de vergoedingen die wij vragen voor de verschillende diensten.
Wij factureren uiterlijk 1 maand na aanvang van de werkzaamheden
Lifestyle planning
Aan de hand van een aantal criteria bepalen we welk niveau we aanhouden. Jouw niveau wordt bepaald op basis van een aantal verschillende overwegingen, waaronder:
- Inkomen
- Belegbaar vermogen;
- Complexiteit / Verscheidenheid (onderneming, producten, vraagstukken);
- Aantal cliënten (alleenstaand, met partner, familie);
- Benodigde middelen
Niveau | A | B | C | D |
Nulmeting | 1.400 EUR | 1.200 EUR | 1.000 EUR | 800 EUR |
Financieel master plan | 3.000 EUR | 2.700 EUR | 2.400 EUR | 2.100 EUR |
Woonplan | 4.400 EUR | 4.000 EUR | 3.600 EUR | 3.200 EUR |
Product planning
We helpen ook bij het opzetten van een plan voor een specifiek doel of verbeteren van bestaande producten.
Hypotheek aflosplan | 700 EUR | |||
Studieplan | 700 EUR | |||
Lijfrenteplan | 700 EUR | |||
Overlijdensrisicoplan | 300 EUR | |||
Arbeidsongeschiktheidsplan | 700 EUR |
Vermogensbeheer
Percentage van belegd vermogen per jaar, per kwartaal in rekening gebracht via de beleggingsrekening.
< 50.000 EUR | 0,80% | aanvullende factuur tot 400 EUR |
50.000 – 250.000 EUR | 0,80% | |
250.000 – 500.000 EUR | 0,80% | korting van 25% op factuur van lifestyle- en product planning |
500.000 – 1.000.000 EUR | 0,80% | korting van 50% op factuur van lifestyle- en product planning |
> 1.000.000 EUR | 0,80% | korting van 100% op factuur van lifestyle- en product planning |
