Beleggingsprofiel Voor- en achternaam 1. Ben je ervan bewust dat beleggen kan leiden tot een verlies van (een deel van) het ingelegde bedrag? Ja, ik accepteer dat ik bij mijn belegging (een deel van) het door mij ingelegde bedrag kan verliezenNee, is accepteer niet dat ik bij mijn belegging (een deel van) het door mij ingelegde bedrag kan verliezen. 2. Wat is jouw beleggingsdoelstelling? Noodzakelijke aanvulling op mijn huidige inkomen. Ik wil per direct (periodiek) geld van mijn beleggingsrekening opnemen, maar ik blijf wel doorbeleggen.Aanvulling op mijn toekomstige inkomen (bijvoorbeeld aanvullend pensioen).Het (deels) aflossen van een hypotheekschuld.Een vast bedrag aan vermogen opbouwen. Ik ben niet afhankelijk van dit vermogen om in mijn dagelijkse levensbehoeften te voorzien.Een gemiddelde percentage aan rendement behalen. Ik ben niet afhankelijk van dit vermogen om in mijn dagelijkse levensbehoeften te voorzien. 3. Hoe belangrijk is het behalen van de beleggingsdoelstelling voor jou? Erg belangrijk. Als ik mijn doelstelling niet behaal heeft dit grote emotionele of financiële gevolgen en moet ik mijn levensstijl drastisch aanpassen.Belangrijk. Als ik mijn doelstelling niet behaal zou ik teleurgesteld zijn, maar het heeft beperkte invloed op mijn levensstijl.Niet erg belangrijk. Als ik mijn doelstelling niet behaal heeft dit geen enkele emotionele of financiële gevolgen 4. Hoeveel tijd heb je om jouw beleggingsdoelstelling te bereiken? 0 tot 5 jaar5 tot 7 jaar7 tot 9 jaar9 tot 12 jaarMeer dan 12 jaar 5. Welke volatiliteit (zie toelichting) is voor jou bij beleggen acceptabel? Ik wil in principe geen volatiliteit. Een waardedaling van mijn beleggingen is voor mij moeilijk te accepteren, maar ik begrijp dat dit kan voorkomen.Ik wil weinig volatiliteit. Hierdoor verkleint de kans dat mijn beleggingen in waarde dalen.Ik wil een gemiddelde volatiliteit met de kans een gemiddeld rendement te behalen.Ik wil een meer dan gemiddelde volatiliteit. Dit vergroot de kans op een grotere koersuitslagen met als doel een hoger dan gemiddeld rendement.Ik wil maximale volatiliteit. Dit vergroot de kans op een zeer forse koersuitslag met als doel een zo hoog mogelijk rendement. 6. Wat is het gemiddelde jaarrendement dat je nastreeft met de beleggingen? Circa 1,5%. Hierbij kies is voor een minimale volatiliteit en behoort een daling van circa 10% in enig jaar tot de mogelijkheden.Circa 2,8%. Hierbij kies ik voor een lage volatiliteit en behoort een daling van circa 13% in enig jaar tot de mogelijkheden.Circa 4,2%. Hierbij kies ik voor een gemiddelde volatiliteit en behoort een daling van circa 17% in enig jaar tot de mogelijkheden.Circa 5,4%. Hierbij kies ik voor hoge volatiliteit en behoort een daling van circa 20% in enig jaar tot de mogelijkheden.Circa 6,6%. Hierbij kies ik voor maximale volatiliteit en behoort een daling van circa 24% in enig jaar tot de mogelijkheden. 7. Stel dat in het eerste jaar de waarde van de belegging daalt met het percentage uit vraag 6. Hoe ga je met zo'n daling om? Ik verkoop mijn beleggingen om verdere verliezen te voorkomen en verdere zorgen te vermijden.Ik wil (een deel van) mijn beleggingen ruilen voor beleggingen met minder volatiliteit.Ik verander niets aan mijn beleggingspositie en wacht rustig af tot de markt zich herstelt.Ik zie een kans en wil (een deel van) mijn beleggingen ruilen voor beleggingen met meer volatiliteit.Ik zie dit als een uitgelezen kans en overweeg mijn spaargeld te gebruiken om bij te kopen tegen lagere koersen. 8. Heb je voldoende inkomen om in jouw dagelijkse levensbehoeften te voorzien? Nee, ik ben afhankelijk van mijn beleggingen voor mijn dagelijkse levensbehoeften.Ja, mijn besteedbaar inkomen is voldoende voor mijn dagelijkse levensbehoeften. Ik hou zelfs maandelijks geld over om te sparen.Ja, mijn besteedbaar inkomen is voldoende voor mijn dagelijkse levensbehoeften, maar ik hou maandelijks geen geld over om te sparen. 9. Welk deel van jouw netto maandinkomen besteed je aan vaste lasten als huur/hypotheek en verzekeringen? 50% of meerMeer dan 25% en minder dan 50%Minder dan 25% 10. Hoe verwacht je dat jouw inkomsten zich in de komende vijf jaar ontwikkelen? Ik verwacht dat mijn inkomen groeit.Ik verwacht dat mijn inkomen ongeveer gelijk blijft.Ik verwacht dat mijn inkomen daalt.Ik verwacht over 5 jaar bijna geen inkomen meer te hebben. 11. Hoe verwacht je dat jouw uitgaven zich in de komende vijf jaar ontwikkelen? Ik verwacht dat mijn uitgaven hoger zullen zijn.Ik verwacht dat mijn uitgaven ongeveer gelijk blijven.Ik verwacht dat mijn uitgaven lager zullen zijn. 12. Welk deel van jouw vrij beschikbaar vermogen heb je gereserveerd op jouw spaarrekeningen voor (onvoorziene) uitgaven? 0-25%25-50%Meer dan 50% 13. Bouw je naast een AOW-pensioen ook een aanvullend pensioen op? Nee.Ja, via mijn werkgever.Ja, ik bouw zelf aanvullend pensioen op, bijvoorbeeld via een lijfrente.Ja, via mijn werkgever en daarnaast bouw ik zelf ook nog aanvullend pensioen op. 14. Hoe afhankelijk ben je (later) van jouw pensioen? Het zal mijn basisinkomen zijn. Ik heb het op te bouwen pensioenkapitaal hard nodig als basisinkomen voor mijn pensioen. Het is samen met mijn AOW de belangrijkste bron van inkomen vanaf de datum van mijn pensionering.Ik zie het op te bouwen pensioenkapitaal als een aanvullend inkomen. Ik ben verzekerd van een redelijk basisinkomen vanaf mijn pensioendatum.Ik zie het op te bouwen pensioenkapitaal als extra inkomen. Mijn andere bronnen van inkomsten zijn namelijk royaal voldoende om vanaf mijn pensionering van te leven. 15. Van welke van de volgende financiële instrumenten begrijp je de werking ? Ik begrijp van geen van onderstaande financiële instrumenten de werking.Beleggingsfondsen.Beleggingsfondsen, aandelen en obligaties.Beleggingsfondsen, aandelen, obligaties en hefboomproducten. 16. Heb je ervaring met transacties in de volgende financiële instrumenten? Ik heb geen ervaring met transacties in onderstaande financiële instrumenten.Beleggingsfondsen.Beleggingsfondsen, aandelen en obligaties.Beleggingsfondsen, aandelen, obligaties en hefboomproducten. 17. Wat is het gemiddeld aantal transacties dat je zelf hebt verricht in de laatste 12 maanden in financiële instrumenten? Ik heb nog nooit zelf beleggingstransacties gedaan.Minder dan 3 transacties per kwartaal.Meer dan 3 transacties per kwartaal. 18. Wat is de gemiddelde grootte van de transacties die je zelf hebt verricht in de afgelopen 12 maanden? Ik heb nog nooit zelf beleggingstransacties gedaan.Minder dan € 2500 per transactie.Tussen de € 2500 en € 5000 per transactie.Meer dan € 5000 per transactie. VERZENDEN TOELICHTING VOLATILITEIT
