Financiële planning

Bij financiële planning gaat het er om dat u in iedere fase van uw leven, zowel de korte als langere termijn, over voldoende inkomen en vermogen beschikt om (financiële) wensen, doelstellingen, dromen en ambities te realiseren.

Met een financieel plan krijgt u een volledig en betrouwbaar inzicht in hoeverre en op welke wijze u uw doelstellingen kunt realiseren en welke risico’s u hierbij loopt. 

Financiële planning bestaat uit de componenten inkomensplanning, vermogensplanning, risicomanagement en nalatenschapsplanning. 

Inkomensplanning
Inkomensplanning

Inkomensplanning

In iedere levensfase voldoende geld voor uw levensstijl en toekomstplannen.

We beginnen met het inzichtelijk maken van de huidige situatie. Hoeveel geld komt er binnen, hoeveel gaat er uit en hoeveel blijft er over? Niet alleen nu, maar ook in de toekomstige jaren. Pas wanneer we dit weten, kunnen we antwoord geven op de meest essentiële vraag: hoeveel is voor u genoeg?

  • Cash flow analyse;
  • Budgetteren;
  • Cash flow planning.
Vermogensplanning

Vermogensplanning

Opbouwen, uitbouwen en beschermen.

Zodra bekend is hoeveel nodig is om zorgeloos te kunnen blijven leven, kunnen we bepalen of, met hoeveel en hoe lang precies het vermogen dient te renderen. Zowel de beginnende als doorgewinterde belegger helpen we bij het vormgeven van de juiste portefeuille en strategie, of dat nu in spaargeld, obligaties, vastgoed of aandelen is. We hanteren een consistente beleggingsbenadering die is gebaseerd op reële resultaten.

  • Goede spreiding;
  • Risico beheersing;
  • Lage kosten.
Risicomanagement

Risicomanagement

Review van risico’s en aandragen van oplossingen.

Het is onze rol u bewust te maken welke risico’s er zijn en wat de financiële impact hiervan is op uw leven, mocht het zich onverhoopt voordoen. Wij dragen maatwerkoplossingen aan om deze risico’s waar nodig of gewenst af te dekken.

  • Arbeidsongeschiktheid;
  • Werkloosheid;
  • Overlijden;
  • Relatie ontbinding;
  • Schades (als opstal, inboedel, aansprakelijkheid, rechtsbijstand en auto).
Inkomensplanning

Nalatenschapsplanning

Veiligstellen en overdragen van vermogen aan de volgende generatie.

Zodat de volgende generatie ook nog kan genieten en profiteren va uw harde werk. U bent er zeker van dat u uw dierbaren zonder onnodige conflicten en zorgen achterlaat. Maximale flexibiliteit en belasting besparen zijn hierbij belangrijke uitgangspunten.

  • Schenken;
  • (Levens-)testament.
Close Menu